Risco de Mercado

O risco de um ativo é a variabilidade de seu retorno esperado, isto é, todo o mercado de ações possui um risco, e este risco pode vulnerabilizar um ativo em proporções correspondentes ao setor de atividade ou ao comportamento do mercado em geral.
Para entendermos melhor esta definição, falaremos sobre dois tipos de Risco de Mercado:
Risco Diversificável: O risco diversificado é aquele que pode ser eliminado pela diversificação da carteira, isto é, para montar uma carteira de investimentos na bolsa de ações é necessário mesclar setores, beta, tipos de ativos (conservador, moderado, especial), etc.
Risco Sistemático: É o risco que não pode ser eliminado pela diversificação, isto é, são carteiras de investimentos concentradas em setores idênticos, no entanto, podem ser diminuídas por ramos paralelos de atividades.
Quando é necessário formar uma carteira de investimentos não podemos nos submeter a um único setor ou nicho de mercado, pois neste caso, a concentração pode a um curto espaço de tempo ser mais rentável, no entanto, a curto e médio prazo pode também ser decisivo para uma perda lastimável.

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